Сразу проясню: не иду на какие-то противоправные действия, а просто хочу вникнуть в теорию, поэтому прошу консультации у знающих людей. Речь скорее идёт о предоставлении заведомо недостоверных данных и возможности это вычислить.
Имеется ООО, которая стабильно делает все отчисления на N работников по минимальной зарплате, остальная деятельность почти настоящая или просто вялотекущая.
- Требуется справка ндфл для кредита в банке (может быть даже ипотеки)
- Справка благополучно выдаётся, где проставлена нужная сумма, например з/п тысяч 100 для ипотеки
- СБ банка делает запрос в налоговую, где им подтверждается, что данное ООО исправно делает все отчисления и ведёт свою деятельность, но данные с точными суммами предоставить не могут (отсутствие персонификации или не закрытый год, напр сотрудник работает с января, в отчётный год ещё не закрыт, но отчисления стабильно идут)
- СБ звонит в ООО, где благополучно им подтверждают, что такой сотрудник есть и трудится на постоянной основе
- СБ даёт "добро", все счастливы
Нюансы:
- подпись на справке левая, но напротив нужной фамилии. Печать почти настоящая, но не оригинальная (не соответствует используемой в ООО) - тем самым при возникновении проблем можно снять ответственность с руководства предприятия.
Вопрос:
1 При запросе в налоговую предоставляет ли она точные данные о размере отчислений? Т.е. интересует пункт с незакрытым годом и персонификация данных. Да и вообще, какие данные налоговая может предоставить по такому запросу?
2 Общается ли СБ плотно с налоговой на дружеской ноге или просто все риски "липы" и невозврата заложены в ст-ть предоставления заёных средств
На всякий случай ещё раз подчеркну, что меня интересует только теория
Наверное, тему стоит отнести к бухгалтерии, а не кредитованию
Имеется ООО, которая стабильно делает все отчисления на N работников по минимальной зарплате, остальная деятельность почти настоящая или просто вялотекущая.
- Требуется справка ндфл для кредита в банке (может быть даже ипотеки)
- Справка благополучно выдаётся, где проставлена нужная сумма, например з/п тысяч 100 для ипотеки
- СБ банка делает запрос в налоговую, где им подтверждается, что данное ООО исправно делает все отчисления и ведёт свою деятельность, но данные с точными суммами предоставить не могут (отсутствие персонификации или не закрытый год, напр сотрудник работает с января, в отчётный год ещё не закрыт, но отчисления стабильно идут)
- СБ звонит в ООО, где благополучно им подтверждают, что такой сотрудник есть и трудится на постоянной основе
- СБ даёт "добро", все счастливы
Нюансы:
- подпись на справке левая, но напротив нужной фамилии. Печать почти настоящая, но не оригинальная (не соответствует используемой в ООО) - тем самым при возникновении проблем можно снять ответственность с руководства предприятия.
Вопрос:
1 При запросе в налоговую предоставляет ли она точные данные о размере отчислений? Т.е. интересует пункт с незакрытым годом и персонификация данных. Да и вообще, какие данные налоговая может предоставить по такому запросу?
2 Общается ли СБ плотно с налоговой на дружеской ноге или просто все риски "липы" и невозврата заложены в ст-ть предоставления заёных средств
На всякий случай ещё раз подчеркну, что меня интересует только теория
Наверное, тему стоит отнести к бухгалтерии, а не кредитованию
п.3
Заодно пусть прихватит глав.буха. либо руководителя, дабы таскать заверенные копии карточек, не ведомо куда, рядовому сотруднику просто НЕ ДАДУТ в организации
