Погода: −18 °C
27.01−18...−16облачно, снег
28.01−16...−14пасмурно, без осадков
НГС.Форум /Бизнес / Банковский форум /

Обслуживание РКО малый и средний бизнес Банк Тинькофф

  • Возможно, медийный Банк Tinkoff, стремительно ворвавшийся на рынок банковских услуг и высоко поднявшийся в рейтингах, и лидер по автоматизации и брокерским услугам. Данный банк также позиционирует себя как банк для малого и среднего бизнеса, и мы хотели бы поделиться своим скромным опытом работы с этим банком. За подчеркнутой вежливостью операторов стоит полное безразличие к нуждам и потребностям малого и среднего бизнеса, существенное ухудшение тарифных планов и лимитов не только для бизнеса, но и для частных лиц. Так, пополнение дебетовых карт банка Тинькофф через банкоматы ограничено 15000 руб. (!) в день, все переводы со счетов юридических лиц в пользу физических, даже если они являются учредителями или сотрудниками организации и предоставляли займы на операционную деятельность, облагаются комиссией от 1,5% (!) от суммы перевода/займа, а сам Банк готов предоставить бизнесу овердрафт неслыханной щедрости в сумме 10000 руб. (!) При этом Банк запрашивает всевозможные декларации учредителей и аффилированных лиц ссылаясь на операции, к которым данные документы не имеют отношения. Банк, возложив на себя обязанности налоговой инспекции, судов и арбитража вместе взятых, на более чем неделю (!) приостанавливает операции по счету и отказывает в зачислении денежных средств при наличии ВСЕХ подтверждающих документов без каких-либо комментариев и диалога с клиентами («куратор» просто не выходит на связь). По-видимому, иски и штрафы со стороны Минюста США к основателю и основному акционеру Банка О.Тинькову за налоговые махинации и мошенничество (за которые он заплатил огромные штрафы) так напугали Банк Тинькофф, что он превратился из Банка-партнера бизнеса в Банк-полицейский надзиратель.
    Так что добро пожаловать в Банк Тинькофф – он такой один!

  • 15000 - это ограничение во всех банках при пополнении без идентификации.
    Предъявите карту и вуаля - сумма расширяется до 600.000

    Осторожность - лучший друг путешественника.

  • Здравствуйте,
    К сожалению, проблемы не только в этом

  • :biggrin: как-то Вы до Беларуси быстрее добрались, чем до Сибири
    у Вас цель оставить этот ниочёмный отзыв на максимальном количестве площадок? а Вы живой человек, или бот? :biggrin: и почему Вы не рассказываете, что Вам ответили сотрудники банка - это сообщение сюда Вы зафигачили уже будучи с ними в публичных коммуникациях на профильном сайте

    Тинькофф Банк 06.12.2021 19:24
    Здравствуйте.
    Ответим по порядку. По запросу документов:
    Мы связались с директором компании, о которой идет речь и получили согласие на разбор ситуации.
    Мы обратили внимание на следующие факторы:
    1. Компания зарегистрирована достаточно давно, но согласно данным в открытых источниках ранее деятельность не велась;
    2. По счету преобладает транзитный характер операций: денежные средства поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету.
    Все эти пункты в совокупности стали причиной для инициирования проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
    В ответ на запрос вы прислали документы, которые не позволяют подтвердить реальность производимых расчетов. Многие из документов с контрагентами не были подписаны. Значительная часть запрошенных документов и пояснений вовсе не была предоставлена.
    По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрытие счета.
    По лимитам и тарифам:
    Ограничения на сумму пополнения 15 000 рублей в день у нас нет. Такое ограничение есть на пополнение за одну операцию из не авторизованной зоны.
    За переводы с расчётного счета в пользу физических лиц берем комиссию по тарифу.
    Зарплату сотрудникам организации или дивиденду учредителям можно выплачивать через зарплатный проект – без комиссии.
    Показать скрытый текст
    puser-77586325612
    Автор отзыва
    07.12.2021 18:44 #
    Здравствуйте.Ответим попорядку.

    1. То что компания в какие то периоды невела хозяйственную деятельность НЕ ЯВЛЯЕТСЯ НИ налоговым , НИ каким-либо другим
    нарушением. К сожалению, банк, в котором ранее осуществлялись операции был
    лишен лицензии. Все учредительные и иные документы с отражением в них даты
    открытия нашей фирмы проверялись вашими юристами при открытии счета , их все
    устроило, счет был открыт.
    2. Компания по сути является start upпроектом, работает через сайт он лайн, у не нет и не может быть каких-то
    больших расходов, штата и т.д. под
    транзитную деятельность по вашей методике подпадает огромная часть компаний. Все
    наши контрагенты, как и наша компания, реально работающие бизнесы.ВСЕзапрошенные документы были представлены по первому запросу в полном объёме
    должным образом оформленные. Мы не понимаем, что для вас является
    подтверждением реальности сделок - в представленных документах и движении денежных
    средств по счету реальность сделок более чем очевидна. Для нас абсолютно ясно,
    что ваши специалисты даже не попытались вникнуть в суть нашего бизнеса,
    связаться с нами и внимательно прочитать договора, отнеслись чисто формально. То
    , что значительная часть документов и пояснений не были представлены
    откровенная ЛОЖЬ.Уже одно то,что вы даете ответы не напрямую клиенту , а только в публичном пространстве
    говорит о многом.И последнее.Одно хорошо: не готовность продолжать сотрудничество с вашим банком обоюдна.
    Постараемся максимально донести до других фирм и знакомых предпринимателей объективную
    информацию о работе с вашим непредсказуемым банком. В коммерции многие годы.
    Такое видим первый раз. Разочарование года.

    Тинькофф Банк
    Представитель банка
    07.12.2021 23:20 #
    Приветствуем.
    Длительное отсутствие деятельности у компании не является нарушением. Тем не менее, при проведении анализа этот факт был учтен и стал одной из причин по совокупности которых мы запросили документы для подтверждения реальности деятельности.
    Информацию о том, каким образом компанией осуществляется деятельность, мы также не могли получить до момента проверки.
    Как мы указали ранее, значительная часть документов по запросу не была предоставлена. Мы не можем указать здесь перечень не предоставленных документов. Компания может направить в банк официальное обращение, в ответ на которое, мы предоставим эту информацию в полном объеме.
    Скрыть текст
    Имхо, эмоциональная попытка антирекламы, реализация обещания Постараемся максимально донести до других фирм и знакомых предпринимателей объективную информацию о работе с вашим непредсказуемым банком. :biggrin: Так-то у нас все банки в этом смысле непредсказуемы, ибо согласно инструкций ЦБ РФ - шаг влево, шаг вправо - расстрел на месте.

    Страх и контроль - безопасность бродит по венам... Страх и контроль - "noir".

  • Шаг влево, шаг вправо - расстрел на месте, это верно, согласен!
    Никакой антирекламы, поделились своим скромным опытом, это наше право. Нравится сотрудничать с Банком Тинькофф - сотрудничайте.

  • Да, сейчас идет большое переформатирование банковского сектора и отзывы разные нужны, потому что за всем не уследишь

    Осторожность - лучший друг путешественника.

  • Банки звонят разные, в т.ч. описанный здесь, все хотят к себе заманить, но ни один ещё не ответил - зачем мне это может быть нужно? Расходы на РКО настолько мизерные в обороте, что нет смысла о них думать и что-то там оптимизировать, ну на мой взгляд, конечно. Уже пятый год работаю с одним и тем же банком, оплачиваю сразу за год оба счёта и забываю... Вчера вот из "точки" звонили, я говорю - что вы мне можете предложить? Бесплатно? Даже в этом случае я бы сомневаюсь, что начал бы думать и менять банк, но у них тоже за деньги обслуживание оказалось :biggrin:

    Я не экстремал — просто иногда по-другому не проехать.

Записей на странице:

Перейти в форум

Модераторы: