Банк отказал в обслуживании счета

Печать RSS Деревом

Тендеролог
junior
Сообщений: 21
28.11.17 13:48
Уважаемые форумчане. У клиента Возникла такая ситуация: месяц назад зарегистрировали новое ООО, счет открыли в ВТБ, получили аванс от заказчика и на него приобрели часть материалов, после чего банк заблокировал счет и сообщил, что в обслуживании счета отказывает. После этого, обращались в Альфу и Райфайзинг, предоставляли весь необходимый пакет документов, но в открытии счета было отказано без объяснения причин. Подскажите как быть? В чем причина отказов банка?
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
Vovasa
v.i.p.
Сообщений: 5900
28.11.17 14:08Ответ на сообщение Банк отказал в обслуживании счета пользователя Тендеролог
Причина отказа ВТБ должна быть указана, что-то не договариваете
Мужчины интересуются только теми женщинами, которым они интересны...
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
Тендеролог
junior
Сообщений: 21
28.11.17 14:16Ответ на сообщение Re: Банк отказал в обслуживании счета пользователя Vovasa
Не договаривать смысла нет. Причина отказа указана не была, просто заблокировали и по телефону ответили что обслуживание прекратили. При этом на счету остались деньги. Есть ли смысл обратиться за разъяснением в ВТБ?
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
Alqx
v.i.p.
Сообщений: 4953
28.11.17 16:03Ответ на сообщение Re: Банк отказал в обслуживании счета пользователя Тендеролог
Деньги с ООО на ИП пуляли?..)
Открывайтесь в любом другом банке, где сможете решить этот вопрос, ВТБ остатки перечислит туда.
Это последствия 115 ФЗ, банки не хотят общаться с однодневками.
Хорошо, буду совсем без подписи.
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
transs
v.i.p.
Сообщений: 8818
28.11.17 16:53Ответ на сообщение Банк отказал в обслуживании счета пользователя Alqx
В ответ на: ВТБ остатки перечислит туда.
а разве наличку нельзя получить или на счет руководителя перечислить?
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
Тендеролог
junior
Сообщений: 21
28.11.17 18:48Ответ на сообщение Банк отказал в обслуживании счета пользователя Alqx
Нет, не на ИП, а на ООО и даже с документальным подтверждением в банк. Было всего три платежа: 1. Бухгалтер оплатила свое ПО в СКБ Контур; 2. Платеж за аренду офиса; 3. Платеж на поставку металлопроката. Каким образом могли зацепить последствия 115 ФЗ понять не могу. И при чем сдесь однодневки?
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
Alqx
v.i.p.
Сообщений: 4953
28.11.17 23:28Ответ на сообщение Re: Банк отказал в обслуживании счета пользователя Тендеролог
Пути Госп...ВТБ неисповедимы.
Возможно, кто-то из ваших контрагентов в черном списке ВТБ.
Ситуация это распространенная нынче.
Именно с ВТБ точно такая же проблема была и у нас в этом году,
когда ЦБ грохнул Межтопэнергобанк, и мы открыли счет у них.
Блокировка счета, после первого поступления денег от контрагента.
Успели пару платёжек провести только, и нас попросили найти себе другой банк.
Нашли и спокойно работаем дальше.

В ответ на: И при чем сдесь однодневки?
При том, что

В ответ на: ... ситуация: месяц назад зарегистрировали новое ООО...
Пока у Вас нет наработанной годами истории,
банку проще, по умолчанию, считать Вашу организацию неблагонадёжной.
Возможно поэтому и с другими банками не получается пока.
Попробуйте кого-то, кого недавно санировали .
Открытие, Бин, Глобекс....Им нужна ликвидность и новые клиенты.
Или СМП-банк, он в рекламу денег загоняет последнее время,
бесплатное открытие и ведение счета обещает.
Хорошо, буду совсем без подписи.
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
Alqx
v.i.p.
Сообщений: 4953
28.11.17 23:40Ответ на сообщение Re: Банк отказал в обслуживании счета пользователя transs
В ответ на:
В ответ на: ВТБ остатки перечислит туда.
а разве наличку нельзя получить или на счет руководителя перечислить?
Вы в чудеса верите?
В то, что банк, убоявшись ФЗ 115, и закрыв для ООО доступ к счету,
выдаст остаток со счета в наличной форме?
Может еще и в сумке, в кабинет директору, под расписку доставят?
Хорошо, буду совсем без подписи.
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
kir_sf
guru
Сообщений: 5074
29.11.17 00:21Ответ на сообщение Re: Банк отказал в обслуживании счета пользователя Alqx
Ну вообще то обязаны п. 3 ст. 859 ГК РФ
Уроки налоговой схемотехники
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
Тендеролог
junior
Сообщений: 21
29.11.17 10:29Ответ на сообщение Банк отказал в обслуживании счета пользователя Alqx
Сегодня наконец-то открылись в Сбере, ВТБ согласился отправить зависшие деньги на вновь открытый счет, но времени прошло катастрофически много. Заказчик намеревается расторгать договор со всеми вытекающими последствиями. Чтобы минимизировать возможные убытки за неисполнение договора можно-ли посоветовать клиенту сослаться на форс-мажор предусмотренный договором? Все-таки то обстоятельство что ВТБ откажет в обслуживании счета возникло помимо воли и желания сторон договора.
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
Alqx
v.i.p.
Сообщений: 4953
29.11.17 11:27Ответ на сообщение Re: Банк отказал в обслуживании счета пользователя Тендеролог
Действия третьих лиц не являются форс-мажорной ситуацией.
Хорошо, буду совсем без подписи.
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
Alqx
v.i.p.
Сообщений: 4953
29.11.17 11:34Ответ на сообщение Re: Банк отказал в обслуживании счета пользователя kir_sf
В ответ на: Ну вообще то обязаны п. 3 ст. 859 ГК РФ
По закону - возможно.
А вот на практике это может выглядеть как один из вариантов обнала,
когда клиент с менеджментом банка договаривается о закрытии счета, и получает остатки наличкой в кассе.
А на счету к примеру пара сотен миллионов. Профит.
Банкам эти проблемы не нужны, поэтому как пришли деньги на счет ООО безналом-так и уйдут,
если банк вдруг не захочет с вами работать.
Не нравится, или очень сильно хотите наличку-судитесь.
Интересно, сколько вы при этом своих денег ждать будете.
Хорошо, буду совсем без подписи.
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
Grieg
guru
Сообщений: 3544
01.12.17 11:44Ответ на сообщение Банк отказал в обслуживании счета пользователя Тендеролог
В ответ на: месяц назад зарегистрировали новое ООО, счет открыли в ВТБ, получили аванс от заказчика и на него приобрели часть материалов, после чего банк заблокировал счет
Эта тема минимум год работает. 500 тыс. блокированных счетов с внесением в черные списки файлов. Бизнес почему то молчит... Блокировать могут по самым надуманным причинам (точнее они все надуманные). Особо если работаете/переводите деньги частному лицу. Тут шансы на блокировку не менее 90%. Политика в условиях стагнации экономики странная, мягко говоря....
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям

НГС.Форум /Бизнес / Банковский форум /

Перейти в форум

открыть в новом окне

Модераторы: