Продать займы

Печать RSS Деревом

OLKUZZY
junior
Сообщений: 3
27.10.16 14:05
Народ, подскажите такой вопрос. Руководство долгое время занимало от лица фирмы денег разным физическим лицам. На данный момент сформировалось более 1000 должников. Платят исправно. Вот хочется продать этот портфель в банк, к примеру. Кто в курсе как это выглядит? Или может это не банк должен быть, а МФО?
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
Квазиунофантазия
veteran
Сообщений: 1116
29.10.16 11:31Ответ на сообщение Продать займы пользователя OLKUZZY
Ваще то "системная раздача денег от лица фирмы" - это банковская операция (ФЗ-395-1, ст.5) и требует наличия у фирмы банковской лицензии. Иначе это будет уголовщина - незаконная банковская деятельность (УК РФ, ст.172).

Какой у фирмы номер банковской лицензии в реестре ЦБ РФ?
И уносят меня, и уносят меня в цветную звенящую хрень -
3 белых коня, 2 красных слона, пингвин, бегемот и олень...
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
OLKUZZY
junior
Сообщений: 3
29.10.16 11:39Ответ на сообщение Re: Продать займы пользователя Квазиунофантазия
Вы заблуждаетесь. ФЗ-395-1, и в частности ст.5 - относится только к кредитным организациям. Займ от организации не являющейся банковской, кредитной, под действие ФЗ - не подпадает. Эдак даже и рабочий кредит можно подвести под 172.
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
Квазиунофантазия
veteran
Сообщений: 1116
31.10.16 08:18Ответ на сообщение Re: Продать займы пользователя OLKUZZY
ФЗ-395-1, ст.5 (определение "банковская операция") относится ко всем видам перечисленных в ст.5 операций с денежными средствами.

УК РФ, ст.172 "Незаконная банковская деятельность" относится ко всем, кто осуществляет банковские операции без лицензии ЦБ РФ.

Не надо, знаете, "здесь кредитная организация, здесь некредитная организация, а здесь рыбу заворачивали"...
И уносят меня, и уносят меня в цветную звенящую хрень -
3 белых коня, 2 красных слона, пингвин, бегемот и олень...
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
vanexxx
veteran
Сообщений: 1222
31.10.16 09:00Ответ на сообщение Re: Продать займы пользователя OLKUZZY
В ответ на: Займ от организации не являющейся банковской, кредитной, под действие ФЗ - не подпадает.
Конечно вы правы, но верно и то, что деятельность по кредитованию в таких масштабах как у вас - можно при желании притянуть на незаконную банковскую деятельность. Но да речь не о том...

Такой долг вы вряд ли сможете кому-то продать. Просто подумайте сами, кому он будет нужен? Банкам необеспеченные кредиты нафик не сдались, да и объем небольшой. МФОшкам? ну может быть, но им нужно будет каждого из этой 1000 заемщиков отдельно проверять, лично встречаться, чтобы оценить свои риски. Технически это будет сложно организовать, тогда возьмется ли кто?

я очень сомневаюсь. Но что вам мешает сделать запрос в несколько МФО и посмотреть, что они ответят.
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям
Lion76
veteran
Сообщений: 2267
08.11.16 15:19Ответ на сообщение Re: Продать займы пользователя vanexxx
В ответ на: ......................................................................
МФОшкам? ну может быть, но им нужно будет каждого из этой 1000 заемщиков отдельно проверять, лично встречаться, чтобы оценить свои риски.
......................................................................
То-то заемщики рады будут.
Да и я так понимаю тут займы были под не большие проценты. МФО, это не интересно. Им бы по 3% в месяц лупить минимум...
Я сильный! Я гордый! Я рожден природой! Я лесной зверюга…
Hoodwinked (c)
КопироватьСсылка
Рассказать друзьям

НГС.Форум /Бизнес / Банковский форум /

Перейти в форум

открыть в новом окне

Модераторы: