Хммм... А как же свеженькая редакция?
"..
.Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца,
а также упрощенная идентификация клиента- физического лица не проводится при осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов , перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств... а также при предоставлении клиентом - физическим лицом кредитной организации денежных средств в целях увеличения остатка электронных денежных средств, если сумма денежных средств не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, за исключением случаев, если получателем переводимых денежных средств является физическое лицо, некоммерческая организация (кроме религиозных и благотворительных организаций, зарегистрированных в установленном порядке) либо организация, созданная за пределами территории Российской Федерации, а также если у работников кредитной организации, банковских платежных агентов возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. При осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в целях оплаты товаров (работ, услуг),
включенных в перечень товаров (работ, услуг), определенный Правительством Российской Федерации, в оплату которых платежный агент не вправе принимать платежи физических лиц, идентификация клиента - физического лица проводится независимо от суммы перевода..." перечня я что-то не нашел. Секретно-секретно?
р.газета
Или клиент должен доказывать, что он - это он?
Особенно если на руках есть договор и в платежной системе - он же?
И, кстати, ВУ не является
основным документом, удостоверяющим личность, но является
«Иным выдаваемым органами внутренних дел Российской Федерации документом, удостоверяющим личность гражданина». Ну, то есть, если герр полицай меня остановит и попросит докУмент - ВУ ему достаточно (а паспорт с собой носить я не обязан).
Показать скрытый текстНапример в соответствии с Правилами регистрации и снятия граждан Российской Федерации с регистрационного учета по месту пребывания и по месту жительства в пределах Российской Федерации, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 17 июля 1995 г. N 713*(162), документами, удостоверяющими личность гражданина, необходимыми для осуществления регистрационного учета, являются:
паспорт;
свидетельство о рождении - для лиц, не достигших четырнадцатилетнего возраста;
заграничный паспорт - для постоянно проживающих за границей граждан, которые временно находятся на территории Российской Федерации;
удостоверение личности - для военнослужащих (офицеров, прапорщиков, мичманов);
военный билет - для солдат, матросов, сержантов и старшин, проходящих военную службу по призыву или по контракту;
справка об освобождении из мест лишения свободы - для лиц, освободившихся из мест лишения свободы;
иные выдаваемые органами внутренних дел документы, удостоверяющие личность гражданина (например, водительское удостоверение, удостоверение сотрудника органа внутренних дел).
Документами, удостоверяющими личность гражданина, в соответствии с действующим законодательством также являются: дипломатический паспорт, служебный паспорт, паспорт моряка (удостоверение личности моряка), временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, удостоверение личности государственного служащего (сотрудника прокуратуры, таможенных, налоговых органов, налоговой полиции, судьи и т.д.).
Скрыть текст 
